Indexin vaihtoehtoiset sijoitukset joulukuu 2025
On ollut innostavaa nähdä, miten nopeasti olemme saaneet vaihtoehtoisten sijoitusten kokonaisuuden liikkeelle. Aloitimme private markets -tarjontamme vasta huhtikuussa, ja jo muutamassa kuukaudessa olemme keränneet merkittävästi pääomia uusiin ratkaisuihin. Erityisen iloisia olemme siitä, että ensimmäiset Suomeen tuomamme avoimet, EU:n uuden ELTIF 2.0 -sääntelyn mukaiset ratkaisut ovat herättäneet suurta kiinnostusta kaikissa asiakasryhmissämme, niin henkilöasiakkaissa, yrityksissä kuin instituutioissa.
Uskomme vahvasti ELTIF 2.0 -rakenteeseen. Sääntelyn lähtökohtana on ohjata pääomia suoremmin erityisesti eurooppalaisiin yrityksiin ja hankkeisiin, lisätä läpinäkyvyyttä, minimoida kustannuskerroksia ja vahvistaa sijoittajansuojaa.
Toisin kuin perinteisissä ratkaisuissa, ELTIF ei tarvitse välikerroksia tai feeder-rahastoja, vaan sijoitus tehdään suoraan päärahastoon. Tämä yksinkertaistaa rakennetta ja laskee kokonaiskuluja. Samalla ELTIF tarjoaa EU-laajuisen jakelupassin, joka mahdollistaa suurten kansainvälisten varainhoitajien, kuten Amundin, BlackRockin ja Hamilton Lanen, laadukkaiden ratkaisujen saatavuuden suomalaisille sijoittajille ensimmäistä kertaa aidosti avoimessa muodossa.
Kaikki ELTIF-ratkaisumme on perustettu vuosien 2024–2025 aikana, ja olemme mukana jokaisen ratkaisun perustajaosuussarjassa. Tämä tuo asiakkaillemme parhaat kuluehdot ja varmistaa, että olemme mukana kehittämässä näitä ratkaisuja alusta lähtien.
Ratkaisut sijoittavat eri yksityismarkkinoiden omaisuusluokkiin, mikä tarkoittaa, että ne edustavat myös eri riskitasoja. Yhdessä ne muodostavat tasapainoisen kokonaisuuden, jossa yrityslainat, infrastruktuuri, ja pääomasijoitukset täydentävät toisiaan.
Miksi nämä sopivat hyvin etf-salkun rinnalle?
Index Varainhoidon muut sijoitukset toteutetaan indeksiosuusrahastoilla eli etf:llä. Ne mahdollistavat kustannustehokkaan sijoittamisen hyvällä likviditeetillä. Vaihtoehtoisissa sijoituksissa ei etf:llä ole mahdollista sijoittaa, joten käytämme uuden sääntelyn mahdollistamaa ELTIF-mallia. Se toimii hyvin etf:ien rinnalla tuomalla:
- vakaampaa ja vähemmän syklistä arvonkehitystä kuin osake-ja korkomarkkinoilla
- tuottoa listaamattomista yrityksistä
- matalampaa korrelaatiota pörssin kanssa
- lisähajautusta omaisuusluokkiin, joihin etf:illä ei pääse
- evergreen-rakenteen helppouden: kuukausittaiset merkinnät, neljännesvuosittaiset lunastukset
Näin syntyy salkku, jossa likvidi markkinavoima ja pitkäjänteinen arvonluonti täydentävät toisiaan.
Olemme lyhyessä ajassa rakentaneet vaihtoehtoisten sijoitusten kokonaisuuden, jollaista ei Suomessa ole aiemmin ollut tarjolla. Tämä kehitys on huomattu myös alan kansainvälisissä julkaisuissa. Haluamme kiittää kaikkia asiakkaitamme, niin henkilöasiakkaita, yrityksiä kuin instituutioitakin, siitä, että olette mukana tässä työssä. Rakennamme yhdessä jotakin aidosti uutta sekä Suomessa että Pohjoismaissa.
Jos sinulla on kysyttävää vaihtoehtoisiin sijoituksiimme liittyen, olethan yhteydessä varainhoitajaasi tai minuun. Autamme mielellämme!
Richard Johansson
Head of Alternative Investments
Index Varainhoito
Puh. +358 50 383 8104
richard.johansson@indexvarainhoito.fi
