Kunnat tarvitsevat asiantuntemusta sijoitustoiminnan suunnitteluun, toteutukseen ja seurantaan

Index Varainhoito osallistui ensimmäistä kertaa RAFO Rahoitus- ja johtamisfoorumiin, joka järjestettiin tällä kertaa Lahdessa teemalla ”Yhdessä arjessa ja juhlassa”. RAFO kerää vuosittain yhteen kunta-alan johtavia viranhaltijoita, luottamushenkilöitä ja sidosryhmien edustajia sekä alansa parhaita asiantuntijoilta talouden, rahoituksen ja johtamisen ajankohtaisaiheiden ääreen. Lisäksi tapahtumassa oli mukana kattava joukko kunta-alan yhteistyökumppaneita.

Kunta-alan edustajien puheissa nousi esille useita teemoja, jotka aiheuttavat huolta tällä hetkellä:

• Sote-uudistus
• Kiinteistöt ja niihin liittyvä korjausvelka
• Kunnan taloustilanne

Sote-uudistus siirsi sosiaali-, terveys- ja pelastustoimen palvelut kuntien vastuulta hyvinvointialueiden järjestettäväksi jo yli kaksi vuotta sitten, mutta silti kuntien edustajat mainitsivat sen usein oman kunnan toimintaa haastavaksi kokonaisuudeksi. Lisäksi soten heijastevaikutukset alkavat näkyä kunnissa. Tällaisia ovat tarve uudistaa kuntien rahoitusjärjestelmää sekä tyhjilleen jäävät kiinteistöt.

Vaikka monessa kunnassa taloustilanne on haastava ja raha-asiat painottuvat lainapuolelle, niin Suomen yli kolmesta sadasta kunnasta ja kaupungista arviolta vähintään kolmasosalla on myös merkittäviä kassavaroja sekä pidempiaikaista sijoitusvarallisuutta. Kunnilla onkin tärkeä tehtävä sijoittaa tuottavasti ja turvaavasti, niin että varoille saadaan markkinoiden mukainen tuotto, huomioiden sijoitushorisontti ja varojen käyttötarkoitus.

Kuntien sijoitustoiminnassa haasteena osaaminen ja resurssit

Sijoitustoiminnan osalta keskeiseksi haasteeksi nousi, onko kunnan henkilökunnalla riittävästi aikaa ja osaamista sijoitusasioiden hoitamiseen. Lisäksi kävi ilmi, että apua sijoitustoimintaan pyydetään ensisijaisesti omasta pankista, mutta ei välttämättä osata hakea parasta mahdollista asiantuntemusta vertailemalla eri toimijoita.

Lisäksi haasteeksi koettiin, että jos kunnalla on useampi sijoitustoiminnan kumppani, jää kokonaiskuvan hahmottaminen toisinaan hämärän peittoon. Onko kunnan sijoitustoiminta ollut tavoitteiden mukaista ja onko saatu tuottoa, joka kuuluisi saada? Entä millaisia kustannuksia kertyy sijoitustoiminnasta? Nämä seikat jäävät usein kuntien taloudenhoidossa epäselviksi.

Index Varainhoidon toimintaa perustuu riippumattomuuteen. Tämä tarkoittaa, että emme myy omia tuotteita tai rahastoja emmekä edusta muiden tuotteita. Meillä toiminnan lähtökohtana on tarjota asiakkaille riippumatonta ja asiantuntevaa palvelua sijoitusasioiden osalta.

Yhteistyön lähtökohtana on aluksi varmistaa, että asiakkaan sijoitussuunnitelma on ajan tasalla ja asiakkaan tavoitteiden mukainen. Tämän pohjalta on hyvä tehdä sijoitusanalyysi asiakkaan kaikista varoista. Tällöin tehdään läpivalaisu asiakkaan nykyisiin sijoituksiin: onko tuotto ollut tavoitteiden mukaista, millaisia riskejä ja kustannuksia salkussa on ja miten vastuullisuus on huomioitu sijoitustoiminnassa. Lisäksi on tärkeätä hahmottaa, että onko salkun tuotto-odotus sijoitussuunnitelmassa määritetyn tavoitteen mukainen.

Jotta sijoitustoiminnan onnistumista voidaan seurata säännöllisesti ja kokonaisvaltaisesti, on tärkeätä, että koko varallisuudesta luodaan säännöllisesti koontiraportti, jonka avulla voidaan seurata kokonaisvarallisuuden kehitystä sekä hahmottaa sijoitustoimintaan liittyviä riskejä. Lisäksi raportin avulla voidaan mitata eri varainhoitajien onnistumista sekä toteutuneita kustannuksia.

Autamme mielellämme kaikissa varallisuudenhoitoon liittyvissä haasteissa! Ota yhteyttä asiantuntijoihimme ja kysy lisää.