Case Vihdin seurakunta: kokonaisvaltaisella, riippumattomalla sijoitusneuvonnalla kulut ja ajankäyttö kuriin
Vihdin seurakunta on ottanut käyttöön Indexin riippumattoman sijoitusneuvonnan. Palvelussa tarjoamme sijoituskokonaisuuden analysoinnin, sijoitussuunnitelman päivityksen, koontiraportoinnin eli kaikkien asiakkaan yhteistyökumppaneiden raporttien yhdistämisen ja analysoinnin sekä kokonaisvaltaista neuvontaa kaikkiin sijoitusasioihin liittyen. Tämä säästää asiakkailtamme huomattavan määrän aikaa ja kuluja, kun kokonaisuus yksinkertaistuu ja selkiytyy.
Index Varainhoito oli mukana syksyllä 2023 Kirkonhallintovirkamiesten päivillä Joensuussa esittelemässä riippumatonta sijoitusneuvontaa. Vihdin seurakunnan talousjohtaja Tapio Yliluoma oli yleisössä seuraamassa esitystä ja kiinnostui. Tavattiin ja sovittiin, että Index tekee Vihdin seurakunnalle kartoituksen seurakunnan sijoitussalkun nykytilasta ja antaa tarvittaessa suosituksia ja neuvoja sijoitussuunnitelmaan.
”Pidän Indexin tavasta kohdata asiakas. Palvelu ei ole koskaan ylimielestä tuputtamista tai rahoitusalan slangin ja termistön taakse piiloutumista. Indexillä puhutaan normaali-ihmisten kieltä ja oikeasti osataan selittää asiat ymmärrettävästi. Sehän kertoo siitä, että he itsekin ymmärtävät, mistä puhuvat. Indexin toiminta on aina hyvin asiallista ja heillä on hieno kyky kuunnella kärsivällisesti asiakasta ja ottaa selville meidän tarpeemme ja toiveemme”, kertoo Tapio Yliluoma.
Indexin varainhoitaja Kari-Heikki Koskinen kertoo, että prosessi eteni niin, että Indexillä katsottiin läpi seurakunnan sijoitussalkku ja tehtiin kattava analyysi kokonaisuuden historiasta, nykytilasta sekä tulevaisuuden odotuksista. Analyysista kävi ilmi, että yhteistyökumppaneita eli varainhoitajia oli useita, ja myös asiakkaan mielestä kertynyt vuosien varrella liikaa. Kokonaisuuden seuraaminen oli heille työlästä ja aikaa vievää.
”Sijoitusselvitys oli hyvin tehty ja mielenkiintoinen luettava. Siihen oli selkeästi panostettu ja esitellyt ratkaisut ovat olleet hyviä ja toimivia”, summaa Yliluoma prosessin.
Kulut pienemmäksi, tuottotavoite ennallaan
Alkutyön pohjalta sovittiin, että seuraavaksi päivitetään sijoitussuunnitelma ja aloitetaan palvelu, jossa Index huolehtii ja neuvoo Vihdin seurakuntaa koko heidän sijoitusomaisuutensa hoidosta ja koontiraportoinnista eli kaikkien heidän vastaanottamien sijoitusraporttien yhteenvedosta. Tämä vapautti merkittävästi Yliluoman aikaa keskittyä meneillä oleviin projekteihin, kun hän voi ohjata eri varainhoitajien sijoitusehdotukset Indexille analysoitavaksi ja Index huolehtii sijoitusten raportoinnista ja tarvittavista muutoksista sijoitussalkkuun.
Päivitetyn sijoitussuunnitelman pohjalta olemme lähteneet yksinkertaistamaan kokonaisuutta. Eli vähentämään vastapuolia, poistamaan päällekkäisyyksiä ja yhdistämään sijoituksia kustannusten vähentämiseksi ja tehokkuuden parantamiseksi.
”Tavoitteena on, että näiden muutosten avulla saadaan tuotto-odotusta nostettua ja kulurakennetta kevennettyä ilman, että riskitasoa tarvitsee nostaa. Itse asiassa lopulta laskimme muutosten avulla riskitasoa ja silti saavutamme asiakkaan pitkänajan tuottotavoitteet”, kertoo Kari-Heikki Koskinen.
Myös Vihdin seurakunnassa on oltu tyytyväisiä muutoksiin. Yliluoma kertoo, että uuden sijoitussuunnitelman teko oli iso asia. Yksinkertaistamisen myötä saatiin sijoitusinstrumenttien ja ”rivien” määrää pienennettyä huomattavasti. Raportoinnista tuli myös huomattavan paljon helpommin seurattavaa, kun Index toimittaa kaikista raporteista koonnin ja kertoo myös markkinainformaation, mikä aiemmin tuli useasta eri lähteestä ja seuraamiseen meni paljon työaikaa. Paljon kiitosta saa myös Indexin tapa aidosti ja riippumattomasti ajaa asiakkaan etua:
”Meillä on yhteistyössä keskinäinen luottamus. Tiedän, että meillä on toimiva sijoitussuunnitelma ja Index ei myy omia tuotteitaan salkkuun, vaan etsii aina meille parhaimmat ratkaisut sijoitusmarkkinoilta. Yhteydenpito on myös helppoa ja joustavaa, mikä on iso etu, jos jokin asia vaatii nopeaa selvittämistä”
Kiinnostuitko riippumattomasta sijoitusneuvonnasta? Ota yhteyttä, kerromme mielellämme lisää!
Lue lisää tarjoamastamme riippumattomasta sijoitusneuvonnasta täältä.
