Palvelut

Haluamme tarjota parempaa tuottoa alhaisemmin kustannuksin

Tarjoamme asiakkaillemme Suomen parasta varainhoitopalvelua – riippumattomasti, läpinäkyvästi ja vahvalla asiantuntemuksella.

Olemme yhteisöjen, yritysten sekä varakkaiden yksityishenkilöiden varainhoitoyhtiö.

Emme myy omia emmekä muiden tahojen sijoitustuotteita, vaan olemme täysin riippumaton toimija. Rakennamme asiakassalkkumme laajasti hajauttaen indeksisijoittamisen periaatteita hyödyntäen.

Varainhoidon salkkumuutokset perustuvat ensisijaisesti salkun tasapainottamiseen, jolloin myymme osakkeita, kun kurssit ovat nousseet ja ostamme kun kurssit ovat laskeneet. Tällä tyylillä pystymme ylläpitämään salkun tuotto- ja riskiprofiilin asiakkaan alkuperäisen tavoitteen mukaisena pitkällä aikavälillä.

Indeksisijoittaja saa tutkitusti parempaa tuottoa alhaisemmin kustannuksin. Tavoitteenamme onkin yksinkertaisesti tarjota asiakkaillemme paras sijoitussalkku.

Varainhoito

Tarjoamme sijoituspalveluitamme joko täyden valtakirjan varainhoitona tai konsultoivana varainhoitona. 

Räätälöimme sijoitussalkun asiakkaan omien sijoitustavoitteiden, riskinsietokyvyn ja sijoitusajan pohjalta. Toteutamme varainhoidon salkut käyttäen markkinoiden parhaita indeksirahastoja. Tarvittaessa voimme ottaa osaksi salkkua myös asiakkaan olemassa olevat suorat sijoitukset sekä olemassa olevat rahastot.

Tärkeä osa varainhoidon yhteistyötä on säännöllinen raportointi, yhteydenpito ja asiakastapaamiset. Haluamme tarjota aidosti yksilöllistä palvelua – jokaisella asiakkaalla on nimetty, vastuullinen ja kokenut varainhoitaja, joka vastaa kaikista asiakkuuteen ja sijoittamiseen liittyvistä asioista. Kuukausittaiset asiakasaamut sekä ajankohtaisia markkinateemoja käsittelevät erikoistilaisuudet tarjoavat asiakkaillemme tuoretta tietoa sijoitusmarkkinoiden kehityksestä ja uusista trendeistä.

Aktiivinen sijoitussalkku kärsii usein moninkertaisista kustannuksista indeksisijoittajan salkkuun verrattuna. Teemme kattavan kartoituksen sijoitussalkustasi ja avaamme niin suoria kuin piilossa olevia kustannuksia. Tuloksia, ja samalla myös salkkusi kehitystä vertaamme vastaavaan indeksipohjaiseen sijoitussalkkuun. Tuotamme vertailevaa analyysiä myös sijoitussuunnitelmistasi ja -strategioistasi suhteessa asettamiisi tavoitteisiin sekä indeksipohjaisiin vaihtoehtoihin.

Kun tarvitset kaupankäynnissä ajantasaista, markkinoiden hermolla olevaa osaamista anna meidän auttaa. Suoraan sijoittamiseen erikoistuneet meklarimme palvelevat sinua ETF:iin, osakkeisiin ja joukkolainoihin liittyvissä kysymyksissä.

Varmistamme, että saat kaikki indeksipohjaista sijoittamistasi tukevat palvelut saman katon alta. Tarvitsetpa valuuttapalveluita, veroneuvontaa tai rahoitus- ja yrityskonsultointia, on ammattitaitoinen tiimimme valmiina auttamaan.

Vastuullinen sijoittaminen

Vastuullisuus on keskeinen arvo kaikessa Index Varainhoidon toiminnassa ja haluamme tarjota asiakkaillemme korkeatasoista palvelua myös vastuullisuuden osalta. Olemme aina avoimia ja läpinäkyviä sijoitustoimintamme osalta. Tämä tarkoittaa, että kerromme asiakkaille kaikki sijoitustoiminnassa käytettävät rahastot ja kykenemme tarvittaessa avaamaan jokaisen rahaston kaikki sijoituskohteet.

Tarjoamme asiakkaillemme vastuullisen sijoittamisen periaattein toteutettua sijoitussalkkua. Salkun rakentamisessa käytämme vastuullisuusperiaatteiden mukaisesti toimivia indeksirahastoja, jotka seuraavat indeksejä, joihin on valittu yhtiöt ympäristö-, yhteiskunta- ja hallinnointiasioita (ESG) koskevien vaatimusten mukaan. ETF-rahastojen valintaprosessissa käymme läpi miten korkeat ESG-kokonaispisteet rahasto saa yhtiövalinnoissaan sekä miten rahastot toteuttavat ei-vastuullisten toimialojen poissulkemisen sekä täyttääkö rahasto muut asiakkaan vaatimat kriteerit.

Index Varainhoito on hyväksytty vastuullisen sijoittamisen periaatteita (UNPRI) seuraavaksi sijoituspalveluyritykseksi.

Indeksisijoittamisella kohti parasta tuottoa

Indeksisijoittaja saa sijoituksilleen markkinoiden tuoton sijoitustoiminnan kuluilla vähennettynä. Aktiivinen sijoittaja puolestaan pyrkii markkinatuottoa parempiin tuloksiin sijoitusvalintojensa ja aktiivisen kaupankäynnin kautta. Koska sijoitusmarkkinat ovat tehokkaat, ei aktiivinen salkunhoito kuitenkaan johda markkinatuottoa parempiin lopputuloksiin muutoin kuin harvoin ja sattumalta. Lisäksi se kerryttää runsaasti tarpeettomia kustannuksia. Aktiivinen sijoittaja tarvitsee siis merkittävän annoksen tuuria päihittääkseen indeksisijoittajan saaman tuoton.

Ohessa esitetty indeksisijoittajan tuotto kertoo markkinoilla toteutuneen tuoton sellaiselle sijoitussalkulle, joka koostuu puoliksi osakkeista ja puoliksi korkosijoituksista.

Vertailutuottona on käytetty suomalaisten aktiivisesti hoidettujen ja julkisesti noteerattujen sijoitusrahastojen keskimääräistä tuottoa, joilla on vastaava sijoitusjakauma.

Kuvio osoittaa, että indeksisijoittaminen tarjoaa mahdollisuuden parhaisiin tuottoihin markkinoiden tehokkaimmilla instrumenteilla. Voimmekin avoimin mielin todeta, että indeksisijoittaminen on polku kohti parempaa sijoittamista.

Indeksisijoittajan tuoton laskennassa käytetty salkku koostuu seuraavista indekseistä:
Osakkeet 50 % MSCI ACWI NR, Korkosijoitukset 10 % JPM EMBI+, 20 % JPM GBI Europe All Traded, 20 % JPM GBI US All Traded.

Laskentapäivä: 31.1.2019

Ohessa esitetty indeksisijoittajan tuotto kertoo markkinoilla toteutuneen tuoton sellaiselle sijoitussalkulle, joka koostuu puoliksi osakkeista ja puoliksi korkosijoituksista.

Vertailutuottona on käytetty suomalaisten aktiivisesti hoidettujen ja julkisesti noteerattujen sijoitusrahastojen keskimääräistä tuottoa, joilla on vastaava sijoitusjakauma.

Kiinnostuitko?

Jätä yhteydenottopyyntö niin keskustellaan miten voimme olla avuksi.

Käytämme verkkosivuillamme evästeitä tarjotaksemme paremman käyttökokemuksen sivustovierailijoille. Jatkamalla sivujen käyttöä hyväksyt evästeet sekä GDPR-käytäntömme.